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CFA一级扫盲,附CFA备考经验

发表时间: 2019-04-22 09:26:50 编辑:wangmumu

大四是考证的黄金时期,身边许多小伙伴都报名了CPA、CFA考试。不仅如此,许多大三的同学们也在纠结要不要通过考证来给自己增加筹码。这是一篇针对金融第一考CFA一级的简单扫盲和备考经验,希望能够多多少少帮到大家。

  CFA一级扫盲&备考经验

  个人简介

  姓名:刘仁博

  专业:经济学院金融系2019届本科生

  背景:以Top 5%成绩通过CFA一级考试

  写在前面

  大四是考证的黄金时期,身边许多小伙伴都报名了CPA、CFA考试。不仅如此,许多大三的同学们也在纠结要不要通过考证来给自己增加筹码。这是一篇针对“金融第一考”CFA一级的简单扫盲和备考经验,希望能够多多少少帮到大家。

  CFA简介

  CFA,全称Chartered Financial Analyst,中文译为“特许金融分析师”,是含金量最高的金融从业证书之一,被许多媒体奉为“金融第一考”。

  CFA考试包括三个等级。一级考试通过后可以报名二级,二级考试通过后可以报名三级。当考生依次通过了三级考试并且拥有四年以上的从业经历后,可以申请成为CFA持证人,即“CFA Charterholder”。

  截至2018年1月1日,中国内陆的CFA持证人只有5058位,这从侧面也反映出CFA证书的含金量,毕竟物以稀为贵嘛。

  关于CFA Program的更多信息,同学们可以登录CFA协会的全球官网自行查看,此处不再赘述:

  CFA报名

  CFA一级每年有两次考试机会,分别在6月和12月。

  CFA的报名费遵循“Early Bird”原则,报名分为三个阶段,越早报名越便宜。我是在18年暑假报名的,第二阶段,报名费折合人民币10000元左右。建议大家在涨价前一天报名,根据货币时间价值理论,这时候交报名费是最划算的:)

  CFA试卷

  CFA一级考试形式是上下午各一张三个小时的卷子,每张卷子都有120道单项选择题(3选1)。

  CFA一级考试内容有10个部分,分别是道德、数量、经济、财报、公司理财、权益、固收、衍生品、另类投资和组合管理,各部分的比例每年都在变。后面我会按照考试内容给大家提一些备考建议。

  CFA没有一个明确的通过分数线,不过根据官网披露的数据,近年CFA一级考试的通过率在43%左右。这个通过率包括了非英文母语、非对口专业、在职等考生的稀释,对于咱们公众号的受众来说,通过率应该是在90%以上的,大家大可不必担心。

金融分析师

  个人建议

  01、要不要考CFA呢?

  这个最后肯定要自己来选。大家比较关注的点可能有两个,第一是考CFA有没有用,第二是考CFA会不会太浪费时间。我这里给出一些自己的观点:

  第一,备考CFA的过程能巩固金融基础知识,同时考试通过也是CFA协会对你能力的一种认可,从这个角度来说考CFA肯定是有用的,然而,正如买股票不能只看价格还要看PE,决定自己要不要考CFA也要关注其性价比,如果你时间安排中有许多比CFA考试重要得多的事情,那么我不建议你再把CFA考试加入你的日程。

  第二,根据CFA协会的统计,通过CFA一级考试的考生平均备考时间为300个小时,但是实际上我可能也就用了100-150个小时就取得了不错的成绩,然而,我在备考过程中几乎没有看官方教材,如果你真的想学得比较扎实,我觉得还是会比较耗费时间的,毕竟CFA一级的教材有6本,总计3000+页(还是英文的)。

  02、备考CFA需要哪些资料?

  完全自考通过CFA一级是完全没有问题的,但是报班能够显著提升通过的把握。自考在某些方面的缺点还是比较明显的,包括但不限于时间规划不合理、不明确考点等,因此建议大家报班学习(我虽然没有报班但是买了网课)。CFA考试培训机构我接触了一家,是金程感觉讲得不错。此外还有一个东西叫Notes,相当于考研政治的肖秀荣,是国外考试机构编写的精炼版教材(也有1500页),在备考圈中也比较流行。最后,CFA官网上会有同步练习和mock,这是最能体现官方出题思路的,建议考前看。

  03、CFA各部分如何准备呢?

  (1)道德,道德对于我们来说属于新学科,所以在备考过程中也要花比较多的时间(CFA协会在判卷时对道德分数会额外加权),这部分对英语的要求是比较高的,主要考察词汇量和阅读理解,英语能力薄弱的同学要在此处多下功夫。

  (2)数量,数量就不多说了,主要内容就是概率论和数理统计,对于中国考生来说实在是最简单的一门。

  (3)经济,经济包括微观、宏观、货银和国际,知识点极多,不过考虑到这是经济学院本科培养计划的四门必修,对我们来说不会太难。

  (4)财报,财报是最难的一科,内容很多,而且CFA会讲GAAP和IFRS两个准则,简直是双倍的快乐,最简单的备考对策就是在这部分多花些时间,财报分析本来也是做金融必备的核心技能之一,多花些时间和精力肯定也是不亏的。

  (5)公司理财,公司理财的核心就是杠杆,其他还有一些概念,是比较容易的一科。

  (6)权益,权益包括权益市场和权益估值,前者主要是金融市场的基本概念,没学过金融市场学的同学可能要恶补一下,后者权益估值非常简单,可能随后的考试中会加深难度。

  (7)固收,固收是一门比较陌生的学科,估值部分很简单,但是有许多概念都是第一次接触的,比如各种ABS产品的各种层级结构,还是需要花时间了解一下的。

  (8)衍生品,衍生品包括期货和期权,不会涉及太多估值,还是偏概念,分值低内容简单。

  (9)另类投资,另类投资仍然是概念为主,分值占比不高,我觉得出题者在这部分还是比较克制的,如果真想考得难一点,让我一道题都不会也是可能的。

  (10)组合管理,组合管理也是比较简单的,主要就是证券投资学的内容,如MPT和CAPM,对于金融本的同学来说实在是太简单不过了。

  最后补充

  关于“我是否要考这个证”这种问题,答案肯定是因人而异的。建议大家报考前一定要做好充足的调研,一旦报了名,就要努力坚持考下来,不仅要对得起报名费,更要对得起自己。

  以上,我暂时就想到这么多。如果大家对CFA一级还有其他疑问可拨打400-700-9596免费咨询老师。

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